El proveedor financiero Baloise puede digitalizar completamente procesos desafiantes y altamente regulados con la ayuda de ROCKON Digital Evolution, socio de Swisscom Trust Services.
Baloise opera en Suiza como un proveedor de servicios financieros integrados, una combinación de banco y compañía de seguros. Además, la empresa opera tanto en Alemania como en Bélgica y Luxemburgo. Los aproximadamente 7900 empleados de Baloise se centran en un servicio al cliente óptimo, así como en productos y servicios innovadores.
En el caso de las solicitudes de seguros de vida y la apertura de un nuevo expediente de cliente, surgieron los problemas de los procesos que consumen mucho tiempo. En aras de una experiencia óptima del cliente y un procesamiento comercial más rápido, Baloise buscaba soluciones digitales completas.
Cuenta sin papeles o seguro
Para realizar procesos comerciales más simples y rápidos en el entorno financiero altamente regulado, Baloise confía en la experiencia de ROCKON Digital Evolution, experto en el campo de la identificación del cliente y la firma de contratos legalmente vinculantes con una firma electrónica. ROCKON obtiene los certificados necesarios para la firma electrónica cualificada (QES) de Swisscom Trust Services.
Desde el lanzamiento de la solución conjunta en agosto de 2019, los clientes pueden firmar electrónicamente desde la comodidad de sus hogares o en las sucursales. Los posibles escenarios de aplicación incluyen seguros y contratos bancarios. Durante el proceso, los clientes son asesorados individualmente por un empleado. Esto garantiza que las necesidades del cliente se aborden de manera óptima y se puedan evitar posibles errores al completar formularios en línea. La empresa también se beneficia de procesos más rápidos:
"Noto una aceleración significativa en la interacción con el cliente. En comparación con el proceso en papel anterior, somos al menos una semana más rápidos", dice Matthias Merki, asesor de clientes de Baloise.
Identificación durante una consulta
La identificación para la firma electrónica cualificada está sujeta a estrictas pautas de seguridad. Por lo tanto, en este proyecto era obvio integrar este paso en una consulta personal y crear un entorno de confianza. La solución moderna IdentON, el servicio de identificación de ROCKON apoya a los asesores de clientes. Durante la identificación de un cliente, sus documentos de identidad mostrados se escanean y verifican su autenticidad. El Smart Registration Service de Swisscom Trust Services actúa como infraestructura técnica en segundo plano.
Tan pronto como se haya confirmado la identidad del cliente, se le autoriza a firmar contratos digitalmente. Los clientes solo necesitan su teléfono móvil, ya que reciben un código SMS de confirmación como parte de la autenticación de dos factores. Si el cliente ingresa este código, esto se considera una clara expresión de intención y se activa la firma. Dado que este proceso está automatizado, se pueden firmar legalmente varios contratos en cuestión de minutos.
“Definitivamente recomendaría la firma electrónica. Por un lado, porque nos permite como asesores de clientes enfocarnos en otras cosas en el servicio de asesoría —palabra clave 'menos papeleo'— por otro lado, porque estamos continuamente aprendiendo e implementando con flexibilidad mejoras operativas y tecnológicas”, dice Merki.