Vollständig digitale Prozesse im Finanzwesen

Mit dem Swisscom Trust Services Partner ROCKON Digital Evolution kann der Finanzdienstleister anspruchsvolle, hochregulierte Prozesse vollständig digitalisieren.

Die Baloise tritt in der Schweiz als integrierte Finanzdienstleister auf, eine Kombination aus Bank und Versicherung. Ebenso ist das Unternehmen sowohl in Deutschland als auch in Belgien und Luxemburg aktiv. Die rund 7‘900 Baloise Mitarbeitenden fokussieren sich auf einen optimalen Kundenservice sowie innovative Produkte und Dienstleistungen.

Bei Lebensversicherungsanträgen und Kundeneröffnungen ergaben sich immer wieder die Probleme von zeitintensiven Prozessen. Im Sinne einer optimalen Kundenerfahrung und schnellerer Geschäftsabwicklung sollten hier rein digitale Lösungen zum Einsatz kommen.

Papierlos zum Konto oder zur Versicherung

Um einfachere und schnellere Geschäftsabläufe im hochregulierten Finanzumfeld zu realisieren, setzt die Baloise unter anderem auf die Expertise von ROCKON Digital Evolution – Experte im Bereich der Kundenidentifikation und rechtskräftiger Vertragsunterzeichnung mittels elektronischer Signatur. Die Zertifikate, die für die qualifizierte elektronische Signatur (QES) notwendig sind, bezieht ROCKON von Swisscom Trust Services.

Seit dem Start der gemeinsamen Lösung im August 2019 können Kunden bequem von zu Hause aus oder in den Filialen elektronisch signieren. Zu den möglichen Anwendungsszenarien zählen Versicherungs- und Bankverträge. Während des Prozesses werden Kunden von einem Mitarbeiter individuell beraten. Das sorgt dafür, dass optimal auf die Kundenbedürfnisse eingegangen wird und mögliche Fehler beim Ausfüllen von Online-Formularen vermieden werden können. Das Unternehmen profitiert somit auch von schnelleren Prozessen:

„Ich stelle eine signifikante Beschleunigung in der Kunden-interaktion fest. So sind wir im Vergleich zum früheren Papierprozess um mindestens eine Woche schneller“, sagt Matthias Merki, Kundenberater bei der Baloise.

Identifikation beim Beratungsgespräch

Die Identifikation für die qualifizierte elektronische Signatur unterliegt strengen Sicherheitsrichtlinien. Daher war es in diesem Projekt naheliegend, diesen Schritt in ein persönliches Beratungsgespräch zu integrieren und ein vertrauenswürdiges Umfeld zu schaffen. Die Kundenberater werden hier von der modernen Lösung IdentON unterstützt, dem Identifikationsdienst von ROCKON. Dabei werden Ausweisdokumente technisch ausgelesen und auf Authentizität geprüft. Als technische Infrastruktur im Hintergrund fungiert der Smart Registration Service von Swisscom Trust Services.

Sobald die Identität des Kunden zweifelsfrei bestätigt wurde, ist dieser berechtigt, Verträge digital zu signieren. Dazu wird lediglich ein Mobiltelefon benötigt, da im Rahmen der Zwei-Faktor-Authentifizierung ein Bestätigungs-Code per SMS versendet wird. Gibt der Kunden diesen Code ein, gilt das als eindeutige Willensbekundung und die Signatur wird ausgelöst. Da dieser Prozess automatisiert abläuft, können binnen Minuten verschiedene Verträge rechtsgültig signiert werden.

„Ich würde die elektronische Signatur auf jeden Fall weiterempfehlen. Zum einen, weil wir so als Kundenberater den Fokus auf andere Dinge in der Beratung legen können — Stichwort ‚Weniger Papierkram‘ — zum anderen, weil wir kontinuierlich dazulernen und flexibel operative und technologische Verbesserungen umsetzen‘‘, so Merki.

Vollständig digitale Prozesse im Finanzwesen

Mit dem Swisscom Trust Services Partner ROCKON Digital Evolution kann der Finanzdienstleister anspruchsvolle, hochregulierte Prozesse vollständig digitalisieren.

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