De acordo com a Lei Alemã de Combate à Lavagem de Dinheiro (GWG), as partes obrigadas devem identificar claramente seus clientes ou sócios contratuais no âmbito do combate à lavagem de dinheiro e due diligence. No contexto deste requisito legal, o QES Ident Service suporta esta verificação de identidade e oferece um procedimento de combinação de identificação e assinatura eletrónica qualificada de acordo com o regulamento da UE eIDAS. O QES Ident Service pode substituir a identificação física no local de pessoas físicas e permite a identificação digital com base em uma conta bancária online alemã e prova de uma transação de referência.
QES Ident Service
para verificação de identidade sem atrito de acordo com a Lei Alemã de Combate à Lavagem de Dinheiro
Como funciona o QES Ident?
1. Entrada de dados pessoais
Para fins de verificação de identidade compatível com AML, seu cliente será redirecionado de seu portal para uma URL de identificação especial de nosso sócio de identificação. Depois de confirmar os termos de uso, seu cliente insere seus dados pessoais na máscara da web: nome, endereço residencial, data de nascimento, local de nascimento, nacionalidade e número de celular.
2. Login de banco eletrônico e transação de referência
Seu cliente seleciona a instituição bancária e faz login em sua conta bancária online alemã. Em seguida, ele autoriza uma transferência de 10 centavos para o sócio de identificação usando o método de autorização de transação de seu banco.
3. Assinatura Eletrônica
Seu cliente assina qualquer documento com assinaturas eletrônicas qualificadas, por exemplo, o formulário de inscrição de abertura de uma conta bancária. Para isso, ele recebe um código único via SMS, que digita para aprovação da assinatura. Posteriormente, todos os dados de registro do seu cliente, incluindo a prova da transação de referência, estão disponíveis para você.
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Integração de QES Ident Service
O QES Ident Service com sua prova de identificação e assinatura está completamente integrado ao fluxo de trabalho do cliente. Seria concebível, por exemplo, que o cliente mostrasse à pessoa a ser identificada um documento para assinatura eletrônica, por exemplo, uma auto-divulgação ou abertura de conta. O cliente então abre um pedido (1) para um QES Ident com a Swisscom e encaminha a pessoa a ser identificada para o serviço (4, 5, 6).
Com a abertura do pedido, o cliente já transfere os dados pessoais conhecidos (1) para o QES Ident Service, que a pessoa pode verificar e corrigir novamente (opcionalmente) no portal do sócio de identificação da Swisscom:
- Primeiro nome e sobrenome,
- Endereço residencial,
- Data de nascimento,
- Local de nascimento
- e nacionalidade.
Todos os dados, exceto o local de nascimento, são verificados por uma conhecida agência de crédito alemã e comparados com os dados do login do e-Banking. A pessoa verificada então faz a transferência de referência de sua conta na Alemanha para a conta do sócio de identificação e, portanto, também cumpre o requisito do GWG de "imediatismo" (aqui: mesma sessão) da transferência a ser feita. Da mesma forma, o hash do documento passou a ser assinado eletronicamente de forma qualificada, que o cliente também transmitiu à Swisscom ao fazer o pedido (1). O hash assinado é devolvido ao cliente pelo sócio de identificação (8). O cliente pode criar um documento assinado a partir do hash assinado. Isso garante que o conteúdo do documento não possa ser lido pela Swisscom ou pelo sócio de identificação.
O cliente pode agora verificar a permissibilidade da assinatura do Swisscom IT Services Finance SE usando a lista de confiança da UE e o certificado de assinatura ou consultando um validador. Além disso, o cliente recebe os dados de registro da transferência de referência diretamente do sócio de identificação da Swisscom (8). Isso significa que a identificação foi realizada por meio da verificação de uma assinatura eletrônica qualificada.
Legalmente compatível e certificado
Com o QES Ident Service da Swisscom Trust Services, você está escolhendo um serviço de confiança certificado e provedor de soluções de assinatura e identidade eletrônicas legalmente válidas de acordo com o Regulamento da UE eIDAS.
Regulamento da UE eIDAS
Protocolo de carimbo de data / hora ETSI EN 319422
Norma DIN 419.241-1
PDF / A
PAdES
Lista de confiança da UE
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