De acuerdo con la Ley alemana contra el blanqueo de capitales (GWG), las partes obligadas deben identificar claramente a sus clientes o socios contractuales en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la debida diligencia. En el contexto de este requisito legal, el QES Ident Service soporta este control de identidad y ofrece un procedimiento combinado de identificación y firma electrónica cualificada de acuerdo con el reglamento de la UE eIDAS. El QES Ident Service puede reemplazar la identificación física en el sitio de personas físicas y permite la identificación digital basada en una cuenta bancaria en línea alemana y prueba de una transacción de referencia.
QES Ident Service
para la verificación de identidad sin fricciones de acuerdo con la Ley alemana contra el blanqueo de capitales
¿Cómo funciona QES Ident?
1. Entrada de datos personales
A los efectos de la verificación de identidad compatible con AML, su cliente será redirigido desde su portal a una URL de identificación especial de nuestro socio de identificación. Después de confirmar los términos de uso, su cliente ingresa su información personal en la máscara web: nombre, dirección residencial, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad y número de teléfono móvil.
2. Inicio de sesión en banca electrónica y transacción de referencia
Su cliente selecciona la institución bancaria e inicia sesión en su cuenta bancaria en línea alemana. Luego, autoriza una transferencia de 10 centavos al socio de identificación utilizando el método de autorización de transacción de su banco.
3. Firma electronica
Su cliente firma cualquier documento con firmas electrónicas calificadas, por ejemplo, su formulario de solicitud de apertura de una cuenta bancaria. Para hacerlo, recibe un código de un solo uso a través de SMS, que ingresa para la aprobación de la firma. Posteriormente, todos los datos de registro de su cliente, incluida la prueba de la transacción de referencia, están disponibles para usted.
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Integración de QES Ident Service
El QES Ident Service con su prueba de identificación y firma está completamente integrado en el flujo de trabajo del cliente. Sería concebible, por ejemplo, que el cliente muestre a la persona a identificar un documento para su firma electrónica, por ejemplo, una autorrevelación o apertura de cuenta. A continuación, el cliente abre un pedido (1) de un QES Ident con Swisscom y reenvía a la persona a identificar al servicio (4, 5, 6).
Con la apertura del pedido, el cliente ya transfiere los datos personales conocidos (1) al QES Ident Service, que la persona puede luego verificar y corregir nuevamente (opcionalmente) en el portal del socio de identificación de Swisscom:
- Nombre y apellidos,
- Direccion de casa,
- Fecha de cumpleaños,
- Lugar de nacimiento
- y nacionalidad.
Todos los datos, excepto el lugar de nacimiento, son verificados por una reconocida agencia de crédito alemana y comparados con los datos del inicio de sesión de e-Banking. A continuación, la persona verificada realiza la transferencia de referencia desde su cuenta en Alemania a la cuenta del socio de identificación y, por lo tanto, también cumple con el requisito de GWG de "inmediatez" (aquí: misma sesión) de la transferencia a realizar. Asimismo, el hash del documento ahora también se firma electrónicamente de manera calificada, que el cliente también transmitió a Swisscom al realizar el pedido (1). El hash firmado es devuelto al cliente por el socio de identificación (8). El cliente puede crear un documento firmado a partir del hash firmado. Esto asegura que el contenido del documento no pueda ser leído ni por Swisscom ni por el socio de identificación.
El cliente ahora puede verificar la permisibilidad de la firma de Swisscom IT Services Finance SE utilizando la lista de confianza de la UE y el certificado de firma o consultando a un validador. Además, el cliente recibe los datos de registro de la transferencia de referencia directamente del socio de identificación de Swisscom (8). Esto significa que la identificación se ha realizado mediante la comprobación de una firma electrónica cualificada.
Conforme legalmente y certificado
Con el QES Ident Service de Swisscom Trust Services, está eligiendo un servicio de confianza certificado y un proveedor de soluciones de identidad y firma electrónica legalmente válidas de acuerdo con el Reglamento de la UE eIDAS.
Reglamento de la UE eIDAS
Protocolo de marca de tiempo ETSI EN 319422
Norma DIN 419.241-1
PDF / A
PAdES
Lista de confianza de la UE
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